Немецкий необанк уже сталкивался с проблемами комплаенса ранее, в 2021 году. В понедельник BaFin назначил специального наблюдателя, который будет следить за отделом комплаенса необанка.
Немецкому neobank N26 больше не разрешено выдавать ипотечные кредиты в Нидерландах после того, как регулирующий орган BaFin обнаружил нарушения в нормативно-правовой базе компании.
Распоряжение, которое также запрещает N26 секьюритизировать требования по ипотечным кредитам, было принято после специального аудита, проведенного в прошлом году, который выявил, что N26 “не имела надлежащей организации бизнеса” и имела “серьезные недостатки… в управлении рисками и жалобами, а также в организации кредитного бизнеса”, — заявил немецкий финансовый регулятор в понедельник.
По словам BaFin, N26 нарушил положения Закона о банковской деятельности Германии.
Это второй раз, когда BaFin предписывает осуществлять особый надзор за N26 с 2021 года. Тогда проблемы были связаны с недостатками в системе контроля за отмыванием денег, что обошлось neobank в 4,25 миллиона евро в виде штрафов BaFin.
Также в 2021 году N26 прекратил свою деятельность в США. Тогдашний директор по развитию Алекс Вебер (Alex Weber) сказал, что фирма “на данный момент уделяет особое стратегическое внимание нашему основному бизнесу в Европе”. В 2021 году N26 насчитала 3,7 миллиона клиентов, “зависящих от дохода”, а в 2025 году — 4,8 миллиона клиентов, “зависящих от дохода”.
В соответствии с приказом, изданным в понедельник, BaFin назначил специального наблюдателя для отслеживания прогресса N26 в устранении проблем с соблюдением требований законодательства; и ввел дополнительные требования к капиталу и бизнес-ограничения для N26.
Отдельно, по словам регулятора, в марте BaFin наложил штраф в размере 15 000 евро на N26 после того, как банк не проинформировал BaFin о том, что наблюдательный совет ненадлежащим образом одобрил кредит, предоставленный руководителю.
Представитель N26 не сразу ответил на запрос о комментариях.