Теперь, когда процедура получения согласия закрыта, “будет приятно вернуться к банковскому бизнесу”, — сказал генеральный директор Билли Бил.
Управление валютного контролера отменило действие приказа о согласии в отношении Blue Ridge Bank в связи с контролем банка за отмыванием денег, сообщил в четверг кредитор из Ричмонда, штат Вирджиния.
Приказ о согласии, изданный в январе 2024 года, касался предполагаемой постоянной неспособности банка, ориентированного на финтех, создать и поддерживать в рабочем состоянии сильную и хорошо укомплектованную программу соблюдения Закона о банковской тайне и борьбе с отмыванием денег.
OCC утверждал, что программа BSA/AML Blue Ridge столкнулась с системными нарушениями внутреннего контроля и имела слабое независимое тестирование, и что банк не смог устранить проблемы, о которых регулятор сообщил в сентябре 2022 года, когда он приказал кредитору укрепить свои партнерские отношения в области финансовых технологий.
Как сообщил Banking Dive генеральный директор Билли Бил, для решения проблем, связанных с приказом о согласии и предшествующими нормативными актами, Blue Ridge нанял “совершенно новую команду по управлению рисками”, в которую вошли новые главные специалисты по рискам и комплаенсу, а также новый сотрудник BSA.
“Все это были опытные люди, которые пришли из гораздо более крупных банков, чем Blue Ridge. Они знали, что делают, и решили проблему действительно довольно быстро”, — сказал он.
Бил приписал краткость выполнения заказа – 22 месяца – “возможности нанять нужных людей”.
Бил возглавил банк в мае 2023 года после пятидесятилетней банковской карьеры, в ходе которой, согласно его профилю в LinkedIn, он был генеральным директором банка Community Bankers’ Bank в Ричмонде, штат Вирджиния, а ранее — Union Bank & Trust, предшественника Atlantic Union.
За это время, по словам Била, он никогда не работал в банке, который сталкивался бы с “хотя бы [меморандумом о взаимопонимании] или письменным соглашением, не говоря уже о приказе о согласии”, и “приятно, что с этим покончено”.
“Иногда вам кажется, что вы проводите больше времени, работая на регулирующие органы, отвечая на их вопросы и общаясь с ними, чем со своими клиентами”, — сказал он. “Было бы просто здорово вернуться к банковскому бизнесу”.
По словам Била, с закрытием приказа о согласии и снижением требований к капиталу у Blue Ridge появилась “возможность лучше управлять этим капиталом”, а также возможность открывать новые филиалы.
“Самое главное – и это, возможно, труднее поддается количественной оценке – я думаю, что наши клиенты будут лучше относиться к нам, а наши потенциальные клиенты будут лучше относиться к нам, и это упростит привлечение новых банкиров в нашу команду”, — сказал Бил.
По словам Бил, Blue Ridge недавно обратил свое внимание на улучшение качества обслуживания клиентов. В этом году банк модернизировал свою платформу управления казначейством и заменил банкоматы по выдаче наличных на банкоматы с полным спектром услуг. В начале следующего года кредитор запустит онлайн-платформу для открытия счетов, сказал он.
Представитель OCC не ответил на запрос о комментариях.