Дэнни Сейбел выдавал поддельные займы друзьям и соседям и “часто” изменял документы First National Bank of Lindsay, чтобы скрыть свою деятельность от OCC и правления банка, утверждает Министерство юстиции.
Краткое описание погружения:
- Федеральное большое жюри присяжных предъявило бывшему генеральному директору и президенту обанкротившегося First National Bank of Lindsay Дэнни Сейбелу обвинение в банковском мошенничестве, сообщило в четверг Министерство юстиции.
- Согласно пресс-релизу, 54-летний Сейбел из Линдси, штат Оклахома, якобы руководил выдачей займов своим друзьям и соседям, которые так и не были возвращены. Затем он манипулировал банковскими записями и фальсифицировал банковские отчеты, чтобы преувеличить эффективность этих кредитов, утверждает Министерство юстиции.
- Сейбелу, который занимал пост исполнительного директора и президента банка примерно с февраля 2007 года до своего увольнения в сентябре 2024 года, были предъявлены обвинения в заговоре с целью совершения банковского мошенничества, мошенничестве с банками, внесении ложных записей в бухгалтерские книги и отчеты финансового учреждения, препятствовании проверке финансового учреждения и невыполнении обязательств. Министерство юстиции заявило, что это программа по борьбе с отмыванием денег.
Подробное описание:
В октябре 2024 года Управление валютного контроля закрыло First National Bank of Lindsay, что стало вторым банкротством банка в 2024 году. First Bank & Trust Co., базирующийся в Данкане, штат Оклахома, приобрел застрахованные депозиты закрытого банка.
OCC закрыла First National Bank of Lindsay с активами в размере 107,8 миллионов долларов после “выявления ложных и вводящих в заблуждение банковских записей и другой информации, свидетельствующей о мошенничестве, которая выявила истощение капитала банка”. Регулирующий орган установил, что кредитор находился в “небезопасном или ненадлежащем состоянии для ведения бизнеса”.
Когда банк с единственным филиалом был закрыт, OCC передал дело в Министерство юстиции.
Сейбел работал в банке с 1993 года. Согласно обвинительному заключению, во время своего пребывания у руля банка Сейбел также занимал другие руководящие должности, включая финансового директора, сотрудника по информационным технологиям, сотрудника по соблюдению требований законодательства и сотрудника по соблюдению банковской тайны. Он также был кредитным специалистом и входил в правление банка и его исполнительный кредитный комитет.
Некоторые из заемщиков, которым Сейбел выдавал кредиты, не знали, что он не регистрировал их кредиты, размещал поддельные кредиты на их счетах или вносил поддельные записи в банковские записи, касающиеся их кредитов и счетов, говорится в обвинительном заключении.
Другие, однако, были осведомлены о его тактике и отправляли Сейбелу текстовые сообщения, “прося его ”исправить» ситуацию или пополнить их счета с превышенным платежом, вручную пополняя [банковские] счета, когда им нужны были деньги», — утверждается в обвинительном заключении.
В октябре 2023 года один заемщик отправил Сейбелу текстовое сообщение с просьбой пополнить расчетный счет его транспортной компании для покрытия операционных расходов. “Сейбел ответил: «Чувак, я только что заплатил 70 тысяч долларов, а у тебя осталось 31 тысяча. Сейчас я дам тебе 5 тысяч долларов, и это все, […] ты должен начать вкладывать деньги”, — говорится в обвинительном заключении.
Пять месяцев спустя тот же заемщик попросил у Сейбела еще денег, и тот ответил: “Завтра вы принесете мне депозиты. Наконец-то я полностью обеспечен. Слишком большой передоз. Вам нужно пойти в банк и покрыть этот овердрафт. . . . Эй, у меня больше 500 тысяч долларов. Я устал заботиться о вашем бизнесе и не получать никаких чертовых депозитов. У меня есть законные кредитные лимиты, и овердрафты являются частью этого. Мне жаль, что моя работа того не стоит”.
Но позже в том же месяце Сейбел вручную перевел более 500 000 долларов на счет этого заемщика, баланс которого был отрицательным, “хотя на самом деле такой депозит не вносился”, согласно обвинительному заключению.
Некоторые кредиты были выданы под видом покупки недвижимости или оборудования, в то время как на самом деле они использовались для погашения других кредитов, азартных игр или оплаты повседневных расходов, утверждает Министерство юстиции.
По данным Министерства юстиции, при внесении изменений в банковские отчеты Сейбел якобы использовал новые займы или переводы собственных средств банка для покрытия овердрафтов по непогашенным кредитам.
В обвинительном заключении утверждается, что бывший генеральный директор “часто манипулировал” банковскими документами, чтобы скрыть свою деятельность от OCC и правления банка.
На заседаниях правления “Сейбел не раскрыл истинные масштабы овердрафтов заемщиков или просроченных кредитов, грубо исказив сумму кредитов, которые FNBL выдал и не смог взыскать — из–за неуплаты заемщиками — на миллионы долларов”, – говорится в обвинительном заключении.
В августе 2024 года, когда OCC проводил регулярную проверку банка на месте, Сейбел якобы предоставил сотрудникам агентства фальшивый документ, в котором скрывались “сотни изменений”, внесенных Сейбелом в данные о кредитах, говорится в сообщении Министерства юстиции.
Но “подозрительно высокий уровень активности”, отраженный в документе, побудил экспертов OCC запросить ежедневный отчет о техническом обслуживании с июня, говорится в обвинительном заключении.
Узнав, что OCC получил неизмененную копию этого отчета, Сейбел “написал другому сотруднику банка: «Я думаю, что теперь я приперт к стенке, я предоставляю им отчет, который отличается от того, что они получили сейчас, а у них есть и то, и другое. Никто не виноват, кроме меня самого. Кроме того, удалите эти тексты”.
Сейбел также не смог внедрить в банке программу по борьбе с отмыванием денег и посоветовал клиентам банка держать депозиты наличными на уровне ниже 10 000 долларов, чтобы избежать предъявления соответствующих требований к отчетности, утверждает Министерство юстиции.
В случае признания вины Сейбелу грозит до 30 лет тюремного заключения и штраф до 1 миллиона долларов. Дело передано в окружной суд Западного округа штата Оклахома.
Рекомендуется к прочтению
- Банк Оклахомы терпит крах, одноранговый банк штата выкупает застрахованные депозиты Раджашри Чакраварти • 21 октября 2024 г.